Hypotheek en Planning

Adviesbox, tot begin 2013 bekend onder de namen Hypobox en Planningbox, ondersteunt de financieel adviseur bij het opstellen van een financieel advies. Het berekenen van de maximale leencapaciteit met daarna het opstellen van een financieringsopzet met een lastenoverzicht is snel en eenvoudig met Adviesbox te doen. Maar ook het maken van een analyse op basis van netto besteedbaar inkomen op alle scenario's is met Adviesbox uit te werken tot een helder rapport.

Compleet

Alle fiscale- en sociale cijfers zijn verwerkt in Adviesbox dat dagelijks automatisch wordt bijgewerkt. Daarnaast zijn van alle geldverstrekkers producten, rentes en voorwaarden opgenomen. Van verzekeraars worden niet alleen de premies exact berekend, maar worden ook de actuele aanvraagformulieren volledig gevuld en vervolgens aanvragen elektronisch verzonden. Naast adviseren leent Adviesbox zich dus ook uitstekend voor efficiënt bemiddelen.

Eenvoudig in gebruik

Adviesbox kenmerkt zich door een logische opbouw met tabbladen. Afhankelijk van uw adviespraktijk stelt u eenmalig de software in naar uw gebruik. De adviseur kiest voor adviesonderdelen, maatschappijen en rapportsoorten die passen bij zijn advieswijze.

Doorrekenen scenario's

Vanuit de volledige inventarisatie en het klantprofiel wordt direct duidelijk of er in de toekomst eventueel tekorten zullen ontstaan. Aan de hand van scenario’s voor het aflossen van de hypotheek, overlijden, arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en pensioen worden de mogelijke tekorten bij deze scenario’s inzichtelijk gemaakt. Het advies kunt u direct aan deze tekorten aanpassen en de keuzes motiveren middels de resultaten van de doorrekening van het scenario.

Alle financiële producten

Zowel bij de inventarisatie als bij het advies kunt u alle mogelijke financiële producten opnemen:

• - Hypotheek
• - Kapitaalverzekering
• - Overlijdensrisico
• - Arbeidsongeschiktheidsverzekering
• - Vermogen
• - Krediet
• - Schade
• - Uitvaart
• - Lijfrente
• - Energie
• - Telecom

Naast deze producten zijn er ook vrije kolommen beschikbaar waarin eventueel afwijkende producten opgenomen kunnen worden.

Adviesonderbouwing

Binnen Adviesbox stelt u, aan de hand van de ‘adviesaanleiding’, een volledig klantprofiel op. De richtlijnen van de WFT vormen hierbij de basis. Dit klantprofiel is te gebruiken bij het vormen en motiveren van het advies. Met de aanvullende module KLANTDOSSIER kan uw klant geheel zelf zijn klantprofiel online invullen en terugsturen. Het klantprofiel wordt vervolgens ingelezen voor verder gebruik in Adviesbox. Het is ook mogelijk periodiek het klantprofiel te laten controleren door de klant. Zo worden wijzigingen in de wensen en het risicoprofiel van de klant snel duidelijk.

Digitaal aanvragen

Met Adviesbox vraagt u gemakkelijk elektronisch een bankgarantie, taxatie of hypotheek aan bij verschillende aanbieders. Daartoe heeft Adviesbox koppelingen met het HDN of direct met de systemen van de aanbieders. Adviesbox heeft een volledige HDN certificering waardoor een goede afhandeling van uw hypotheekaanvraag gegarandeerd is.

Bekijk de specificaties voor alle koppelingen.

Aanbieders financiële producten

Wij hebben direct contact met de verschillende maatschappijen die financiële producten aanbieden. De rekenmodules van deze maatschappijen zijn ingebouwd in Adviesbox en door de samenwerking zijn ook de premies en rentes altijd up-to-date.

Standaard en eigen rapporten

In Adviesbox heeft u de keuze uit verschillende standaardrapporten. Het inventarisatierapport biedt een overzicht van de huidige situatie van uw klant. Het korte rapport geeft uw klant een samenvatting van het advies. Een volledig overzicht krijgt hij met het hypotheekrapport en het financieel plan. Daarnaast kunt u rapporten naar eigen inzicht samenstellen.