Adviesbox - Specificaties

Klantdossier (extra module)

Klantgegevens

Beheren van producten
Koppeling met Outlook
Aanmaken van standaard brief aan klant en betreft klant

Klant uitnodigen voor online inventarisatie

Brondata ophalen uit verschillende bronnen
- Belastingdienst
- DUO
- Mijnpensioenoverzicht
- MijnOverheid
- UWV
Basisprofiel gegevens
Financiële gegevens
Klantprofiel
Oriëntatie voor de klant
Documenten uploaden
Herinneringen versturen

Notities en taken

Koppelen van documenten

Eigen verkennerstructuur

Portefeuillebewaking aan de hand van alerts

Gegevens exporteren naar Excel

Inventarisatie

Personalia

Automatisch invullen adresgegevens op basis van postcodecheck

Gezinssamenstelling

Inkomens en werkgeversgegevens

uit arbeid
uit onderneming
overige werkzaamheden

Inkomsten box1 en box3

Fiscale aftrek- en bijtelposten

Heffingskortingen(en)

Fiscale verdeling (ook optimaal)

Pensioenen huidige en vorige werkgevers

Ouderdomspensioen
Overbruggingspensioen
Nabestaandenpensioen (voor/na pensioen)
ANW-compensatie tot pensioen
Nabestaanden overbruggingspensioen
Wezenpensioen
Invaliditeitspensioen

Woonsituatie

Eigendom:
- Primaire woning
- Tweede woning(en)
- Eigendomsverhouding
- Schuldenaar
Huur
Inwonend

Huidige situatie

Hypotheken
Kapitaalverzekeringen
Overlijdensrisicoverzekeringen
Arbeidsongeschiktheidsverzekeringen
Vermogens
Kredieten
Uitvaart
Lijfrentes
Schadeverzekeringen
Energie
Telecom
Abonnementen
Nibud
Overig

Analyse

Aanleiding

Financiering
- Aankoop woning
- Huidige hypotheek wijzigen
- Consumptief krediet
Financiële planning
Vergelijking
- Schade
- Energie
- Telecom
- Nazorg

Klantprofiel

Opbouw aan de hand van ingestelde vragen:
- Wens
- Doel
- Risicobereidheid
- Kennis
- Ervaring
Onderwerpen per adviesonderdeel
Toelichting mogelijk per onderwerp en vraag
Volgens richtlijnen WFT

Dienstverlening

Drie voorstellen mogelijk
Advieskosten
Meenemen producten huidige situatie

Financieringsbehoefte

Drie financieringsopzetten naast elkaar mogelijk
Soort financiering
- Aankoop bestaande bouw of nieuwbouw
- Tweede, derde, vierde hypotheek
- Oversluiten
- Heropname
- Omzetten leningdeel
Eigenwoningschuld berekening
Extra specificaties mogelijk
Instellen bemiddelingsvergoeding
Eigendomsverhouding

Maximale hypotheek

NHG toetsing
GHF maatschappijtoetsing
Explain maatschappijtoetsing
Maximale hypotheek op basis van
- Beide inkomens
- Inkomens afzonderlijk
- Onderpand
Vermogen/kredieten
Keuze toetsrente
- GHF toetsrente
- Op basis van rentevastperiode
- Eigen keuze

Voorwaarden

Toetsen op specifieke voorwaarden
Voorwaardenoverzicht per maatschappij

Rente

Totaal renteoverzicht alle geldverstrekkers
Marktwaarde hoog of laag
Op basis van rentevastperiode
Op basis van marktwaarde
Op basis van hypotheekvorm

Oversluit analyse

Nieuw bruto/netto rentelast
Besparing per maand
Terugverdienperiode

Technische specificaties

Vereisten besturingssysteem

Windows Vista SP1, 7, 8, 8.1 of 10 (lokaal)
Windows Server 2008 of later (server)

Microsoft Word 2007 of later vereist voor genereren van rapporten

Netwerk installatie mogelijk

Dagelijkse updates via internet

Advies en bemiddeling

Drie verschillende adviesvoorstellen per klant aanmaken

Dashboard

Overlijden
Arbeidsongeschiktheid (drie tegelijk mogelijk)
Werkloosheid
Pensioen
GHF-norm voor minimaal benodigd inkomen
GHF-norm voor maximale hypotheeksom
Gewenst netto besteedbaar inkomen
Gewenst bruto inkomen

Producttypen

Hypotheek
Kapitaalverzekering
Overlijdensrisico
Arbeidsongeschiktheid
Vermogen
Kredieten
Uitvaart
Lijfrente
Schade
Energie
Telecom
Service abonnement
Nibud
Overig

Direct aanvragen

Hypotheek
Taxatie
Bankgarantie
Digitaal hypotheek aanvragen via HDN
Digitaal verzekering aanvragen via HDN of maatschappijkoppeling
Zie de productkaart voor het overzicht per maatschappij

Aanvraagdocumenten

Hypotheekaanvraag
Gezondheidsverklaring
Gezondheidsverklaring met AO
Overbruggingskrediet
Werkgeversverklaring
Taxatie
Bankgarantie
Opdracht Nationale Notaris
Automatisch ingevulde aanvraagformulieren (diverse maatschappijen)

Acceptatietoets met stoplichtsysteem

Motiveren van advies op basis van klantprofielonderwerpen

Kant-en-klare rekenmodellen ter motivering van het advies

Hypotheek
- Verantwoorde woonlasten
- Aflossing hypotheek
- Rentevastperiode
- Oversluiten
- Fiscale aftrek
- Dubbele woonlasten
Overlijden
Arbeidsongeschiktheid
Werkloosheid
Pensioen
Eerder stoppen met werken
Vermogensopbouw: wijze, hoogte, belegging

Aparte berekening

Sneltoets

Annuïteiten Hypotheek

Annuïtair dalende ORV

Boeterente

Berekenen bouwrente

Vergelijking risicopremies

Vergelijking Energie en Telecom

Rapportage

Verschillende standaard rapporten beschikbaar

Inventarisatierapport
Kort rapport
Volledig financieel plan
Standaard hypotheekrapport
Bespaarrapport (indien koppeling)

Zelf samenstellen van rapport

Zelf Word-sjabloon van rapport maken

Aanvullende overzichten

Leeg inventarisatieformulier
Klantprofiel
Gespreksverslag
Boeterente
Fiscale jaarruimte
Financieringsopzet
Maximale hypotheek
Voorwaarden
Hypotheekrente
Fiscaal inkomen
Specificatie inkomen
Hypotheeklasten
Hypotheekacceptatie en toetsing
Vergelijkend hypotheeklasten (huidige situatie en verschillende voorstellen)

Scenario analyse

Scenario's
- AO
- WW
- Overlijden
- Pensioen
Netto besteedbaar inkomen
Ontwikkeling beschikbaar vermogen

Instellingen

Logo

Huisstijl

Te vergelijken maatschappijen

Te gebruiken maatschappijen

Voorkeur verzending via serviceprovider of maatschappij

Inregelen van autorisatie

Instellen agentnummers

Instellen lokale en netwerkdatabase

Instellen XML-koppelingen met extern software

Koppelingen

Assistent

Elements van Faster Forward

HDN

Invice

Nationale Hypotheekbond

Rolls

Zelf in te stellen XML-koppeling

Terug naar boven